RAM
New member
Giderek daha fazla insan paralarını borsada büyük risk almadan ucuza ETF’lere yatırıyor. Satın alırken bilmeniz gerekenler ve nelere dikkat etmeniz gerektiği.
Bir bakışta en önemli şeyler
Arama parası hesabı artık kullanılmıyor. Birikim yapıyorsanız ve faiz oranlarının düşük olduğu zamanlarda paranızı karlı bir şekilde yatırmak istiyorsanız, hisse senetlerine yatırım yapmaktan kaçınamazsınız. Borsada işlem gören endeks fonları veya kısaca ETF’ler giderek daha popüler hale geliyor.
Bu özel sermaye fonları, tüm piyasalardaki şirket hisselerinin geniş dağılımı sayesinde, yatırımcılar için nispeten düşük bir risk vaat ediyor. Öte yandan, getiri adı verilen getiriler nispeten yüksektir çünkü klasik öz sermaye fonlarının aksine pahalı yönetim ücretleri yoktur.
- Borsa ve Piyasalar: Tüm ETF’leri burada karşılaştırın
ETF’ler nelerdir?
ETF’ler, paranızı genellikle hisse senetlerine, yani şirket hisselerine yatıran özel fonlardır. ETF kısaltması, İngilizce “Borsa Yatırım Fonları” anlamına gelir.
ETF’ler özellikle borsaya yeni başlayanlar için önerilir. Bir yatırımcı olarak, bir ETF, işi için yüksek ücretler talep eden profesyonel bir fon yöneticisini işe almadan, tüm piyasalardan veya bölgelerden hisse senetlerine rahatça yatırım yapmanızı sağlar.
Zaten bir öz sermaye fonu nedir?
Bir hisse senedi fonu, birçok farklı şirket hissesini içeren bir sepet türüdür. Bir yatırımcı olarak bir hisse senedi fonunda hisse satın alırsanız, yani sepete kendiniz para koyarsanız, hisse senedi fonunun gelirinden faydalanırsınız.
Geleneksel sermaye fonları genellikle tasarruf sahiplerinden ve yatırımcılardan para toplayan bankalar, fon veya yatırım şirketleri tarafından sunulur. Tanınmış fon şirketleri, örneğin, Blackrock ve Fidelity (her ikisi de ABD), Union Investment veya Almanya’dan DWS Group’tur.
ETF’ler, bir menkul kıymetler endeksini, genellikle bir hisse senedi endeksini çoğaltmak için bir bilgisayar algoritması kullanan özel yatırım fonlarıdır. Bu, örneğin en değerli 40 Alman borsa grubunu içeren Alman borsa endeksi (Dax) olabilir.
Bir Dax ETF hissesi satın alırsanız, paranızı Adidas’tan RWE’ye ve SAP’den Delivery Hero’ya kadar tüm Dax şirketlerinin hisselerine aynı anda yatırmış olursunuz. Sonra yükselir Dax’ın gidişatıETF’niz de daha değerli hale gelecek ve daha sonra sattığınızda kar elde etmenizi sağlayacaktır.
ETF’ler çok ucuz. Bunun nedeni, fonun bileşimine bir bilgisayar algoritmasının karar vermesidir ve bileşimi “aktif” olarak kontrol eden yüksek ücretli bir fon yöneticisinin değil. Bu nedenle ETF’lere “pasif öz sermaye fonları” da denir.
Aynı zamanda, ETF’ler bir yatırımcı olarak size paranızın farklı şirketler ve pazarlardaki hisseler arasında çok geniş bir dağılımını sunar. Bu sayede, fondaki payların fiyat dalgalanmaları dengelendiği için (aşağıya bakınız) kayıp riski, bireysel hisse alımına göre önemli ölçüde daha düşüktür.
Bu nedenle ETF’ler, özellikle hisse senetleri ile detaylı olarak ilgilenmeyen ancak yine de borsa kazancına ortak olmak isteyen kişiler için ideal bir yatırımdır. Endişelenmenize gerek olmayan uzun vadeli bir yatırımla ilgileniyorsanız, bu özellikle doğrudur. Aşağıdaki grafik, ETF’lerin son yıllarda ne kadar popüler hale geldiğini göstermektedir:
Kaynak: Statista, Thomson Reuters, Lipper, Bloomberg, ETFGI
ETF’lerin neden bu kadar garip isimleri var?
İlk bakışta, ETF’lerin isimleri bazen kafa karıştırıcı görünebilir. Ancak ikincisinde, harf sıraları ilk göründükleri kadar karmaşık değildir:
Temel olarak bir ETF’nin adı, ETF’nin takip ettiği hisse senedi endeksinin kısaltması ve ETF’yi başlatan fon şirketinin adından oluşur.
Örnek olarak, dünyanın her yerinden yaklaşık 2.700 şirkette çok geniş bir hisse dağılımına sahip en iyi bilinen ETF’lerden birini ele alalım. ETF “iShares MSCI ACWI”. Bu, Blackrock yan kuruluşu iShares tarafından satılan bir ETF’dir.
Bu ETF’nin izlediği hisse senedi endeksi “MSCI ACWI” olarak kısaltılmıştır. MSCI, çeşitli hisse senedi endeksleri yayınlayan bir finansal hizmet sağlayıcısı olan Morgan Stanley Capital International şirketinin kısaltmasıdır – ACWI’nin kısaltması olan “Tüm Ülkeler Dünya Endeksi” de dahil.
ABD’den iShares’e ek olarak, çok sayıda başka finans şirketi ve fon şirketi ETF’ler sunmaktadır. En önemlileri arasında Xtrackers (DWS Group, Almanya), Lyxor (Fransa’nın en büyük ticari bankalarından biri olan Parisian Société Générale) ve HSBC (İngiliz bankası) bulunmaktadır. En önemli bayilere genel bakış:
| ETF markası | fon şirketi veya tezgah | ülke |
|---|---|---|
| iShares | Siyah Kaya | Amerika Birleşik Devletleri |
| Öncü | Öncü Grup | Amerika Birleşik Devletleri |
| Xtracker’lar | DWS Grubu (Alman bankası) | Almanya |
| Liksor | Lyxor Varlık Yönetimi (Sosyete Generali) | Fransa |
| Komsaj | Lyxor Varlık Yönetimi (Sosyete Generali) | Fransa |
| HSBC | HSBC | Büyük Britanya |
| sadakat | Sadakat Yatırımları | Amerika Birleşik Devletleri |
| Amund | amundi (Societe Generale ve Kredi Agricole) | Fransa |
| Franklin/Franklin Özgürlük | Franklin Templeton yatırımlar | Amerika Birleşik Devletleri |
ETF’ler tam olarak nasıl çalışır?
ETF’lerin “pasif” fonlar olduğu bir yatırım yöneticisinin “aktif” olarak kontrol ettiği geleneksel öz sermaye fonlarının aksine, bir bilgisayar algoritması, Alman Dax gibi tüm hisse senedi endekslerini bire bir kopyalar.